信托园地
反洗钱及案件防控
2015年5月反洗钱宣传复制手机卡盗现1400万 湘潭首例“洗钱案”终审判决

新办不久的手机卡突然作废,绑定的银行卡也被注销,里面的数十万元存款被人转到广东省珠海市一个账户中。2013年9月份,九华响水乡一居民的报案引起了警方的重视。

经过湘潭警方缜密侦查,一起通过复制、补办手机卡、破解手机银行密码,盗取上百名被害人卡内现金后,再通过由福建掮客搭建的洗钱网络,过境澳门赌场,继而折回广东珠海地下钱庄的大规模洗钱案件终于浮出水面。近日,雨湖区法院、湘潭市中级法院,对这起犯罪链条中涉嫌洗钱的部分进行了一审、终审判决,三名福建男子因洗钱罪受到严惩。这也是湘潭首次以“洗钱罪”定罪量刑。

  第一步:QQ技术群内学来盗窃手法

  2012年,四川男子廖行、江叶亮(另案处理)合伙经营车行亏损后,一心寻找赚钱的门路。

  一天,通过观看网络新闻得知,有人通过冒用他人身份证冒领信用卡,达到了偷钱的目的,从中嗅出“商机”的两人都来了兴趣。

  不过,初出茅庐的两人,很快被人坑了——卖信息的人,以欺骗的方式“黑吃黑”。结果,两人一分钱没捞着,还亏了20万。

  “冒用身份证,冒领信用卡”的招数失灵后,两人并未就此罢休。终于,廖行通过搜索“黑卡”等关键词,潜进了相关QQ技术群。

在群里,有人将“通过复制手机卡去盗窃他人手机银行里的钱”的手法,倾囊相授。“我们决定模仿这样的手法去挣钱!”廖行交代,多次缜密推演,感觉可行后,两人计划在2013年夏季出手。

  第二步:花钱购买个人信息

  2013年8月,两人先后花费了2000元,网购了200多万条个人信息——必须有个人身份证号码,以及与这个号码相对应的一个注册论坛或者游戏之类的登录密码。

  搜集了海量信息后,两人又在网上以8000元的高价,聘请了一名程序员,通过技术手段对这些信息进行过滤。“用身份证号和对应的登录密码,去试网络银行的登录密码。如果两个密码是一样的,那么就能登录网银的界面。”廖行事后交代。

  他解释,经过测试,当时有家银行仅需输入身份证号和登录密码,就能登录网银界面。

  成功登录这家银行网银界面后,与这个身份信息对应的银行账户名、卡号、余额以及有没有绑定手机银行等信息,一览无余。

  获悉上述信息后,程序员继续攻关,再次筛选出与银行卡绑定的某通讯公司的手机号码——因为当时,只有这家通讯公司才能全国异地补卡,这样才能扩大廖行、江叶亮两人的作案范围。

  经过程序员层层筛选,两人最终获得了380余条关键且有用的信息。这些信息包括:用户手机卡号和对应的身份证号码,以及与这个身份证号码对应的银行卡号、卡内余额(余额都在5万元以上)、网银登陆密码。

第三步:谎称做代理拿到通讯公司内部工号和写卡设备

  几乎在上述动作开展的同时,廖行开始接触与某通讯公司有密切业务往来的代理商。

  同年8月中旬的一天中午,谎称开通讯店的他,以代理某通讯公司的手机卡业务生意很好,一月能卖一两百张为由,致电一家在淘宝经营通讯店的店主,提出愿高价租用公司内部系统的工号。

  架不住金钱诱惑,这家店主遂以9300元的价格,偷偷的将合伙人从公司合法拿到的3个工号及密码,交给了廖行。工号到手后,廖行又秘密购买了写卡器和数百张空白SIM卡。

“只要有工号和写卡器,在任何一部连接互联网的电脑上,都可以进行补办SIM卡的操作。”上述店主的合伙人证实。

  第四步:具备盗走银行卡内资金条件网络联系洗钱掮客

  此时,根据廖行、江叶亮的试验,只要秘密补办被害人的手机卡,再登录被害人的手机银行,便能通过转账的方式,盗取其卡内存款。

  不过,这样风险太大,搞不好会像赵本山小品《不差钱》中的搞笑台词那样“人没了,钱还在”。

  以异地“洗钱”的方式转账,似乎成了一条隐蔽且稳妥的渠道。说干就干,廖行通过QQ联系上了替人洗钱的掮客——福建男子周俊逸,后者直言洗钱风险高,要求提成50%。廖行答应了。

  2013年9月上旬,周俊逸联系上了同乡兼好友周华羌,告知其有一笔“贪官”的钱要洗,问他在澳门赌场是否有关系。

周华羌也是个很有路子的人,他答应后又辗转通过朋友尹樊的搭桥,终于在当月中旬与在澳门某赌场工作的叶镶接上了头。

  第五步:成功搭建洗钱网络巨额资金过手澳门赌场账户

  “尹樊打电话给我,说有个朋友要到澳门来赌博,因为欠了别人的钱,所以要我帮忙先从赌场里换些港币出来还债。”为了挽住这桩生意,叶镶同意了福建老乡尹樊的要求。

  待层层谈妥分成,万事俱备后,9月19日,廖行突然安排江叶亮赶到福建厦门,与周俊逸面谈具体洗钱方案,及到广东珠海提取现金等事宜。

  9月20日晚上,在收到澳门赌场叶镶提供的银行账户后,在四川坐镇的廖行,立马利用手提电脑和写卡器复制手机卡,随后用复制的手机卡登陆被害人的手机银行账户,将其余额转账至澳门。

  待来自全国各地的资金陆续到账后,江叶亮及尹樊等人,便利用叶镶提供的渠道迅速套现。其中,仅在9月20日晚上和21日上午,就先后三次从广东省珠海市拱北口岸广场附近某地下钱庄,累计取走250万元港币。

  而据廖行案后向成都警方交代,从2013年9月20日至27日,他断断续续集中操作了4次,累计从被害人账户中转走资金1400万,其中转了310万买了5台豪车。

  湘潭警方率先发出网络通缉令

  2013年9月21日10时许,接获响水乡一居民的报警后,湘潭警方迅速出击,经过缜密侦查,及时锁定犯罪嫌疑人周俊逸、周华羌、尹樊,并率先发出网络通缉令。

  在异地警方的帮助下,三人于同年9月、10月先后被湘潭市公安局九华分局刑事拘留。此后,雨湖区人民法院于2014年10月以“洗钱罪”,依法对上述三名被告人作出一审判决。

  近日,湘潭市中级人民法院二审以“洗钱罪”,分别判处周俊逸有期徒刑五年,并处罚金人民币四十万元;判处尹樊有期徒刑二年六个月,并处罚金人民币十万元;判处周华羌有期徒刑一年九个月,并处罚金十万元。并依法追缴周俊逸的犯罪所得港币70万元,返回给被害人。

  而据记者了解,于湘潭而言,本案是一起新型案件,因此在起诉乃至审判过程中,司法人员对于这3名被告人是以“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”还是以“洗钱罪”来定罪,尚有争议,并曾一度请示湖南省高级人民法院。

  截至目前,以“洗钱罪”来定罪量刑、判决生效的,在湘潭尚属首例。

 

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