信托园地
打击和处置非法金融活动
西部信托有限公司“陕西银行业金融机构案件警示教育活动进行时”之罪名学习

 信托公司是能够横跨货币市场,资本市场和实业投资领域开展业务的金融机构。构信托业务涉及范围较广,包含环节众多,在实际开展业务过程中,需要严格按照法律法规、金融监管要求的开展业务。在信托业务创新过程中,尤其要需要学习以下具体罪名,防范触犯金融犯罪风险。

 

一、非法吸收公众存款罪

立案标准:

1.个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的

2.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的

3.个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的

4.造成恶劣社会影响或者其他严重后果的

量刑幅度:

1.基准量刑:三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金

2.三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金:

(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的

(2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的

(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的

(4)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的

法律依据:

1.《刑法》第一百七十六条

2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)第三条

 

二、伪造、变造金融票证罪

立案标准:

1.伪造、变造汇票、本票、支票,或者伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证,或者伪造、变造信用证或者附随的单据、文件,总面额在1万元以上或者数量在10张以上的

2.伪造信用卡1张以上,或者伪造空白信用卡10张以上的

量刑幅度:

1.基准量刑:五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金

2.五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金:

(1)伪造信用卡5张以上不满25张的

(2)伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的

(3)伪造空白信用卡50张以上不满250张的

(4)其他情节严重的情形

3.十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(1)伪造信用卡25张以上的

(2)伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上的

(3)伪造空白信用卡250张以上的

(4)其他情节特别严重的情形

法律依据:

1.《刑法》第一百七十七条

2.《最高人民法院 最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2009〕19号)第一条

3.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字〔2010〕23号)第二十九条

 

三、集资诈骗罪

立案标准:

个人集资诈骗数额在10万元以上,单位集资诈骗数额在50万元以上

量刑幅度:

1.基准量刑:五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金

2.个人集资诈骗数额在30万元以上,单位集资诈骗数额在150万元以上:五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金

3.个人集资诈骗数额在100万元以上,单位集资诈骗数额在500万元以上:十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

法律依据:

1.《刑法》第一百九十二条

2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)第五条

3.《广东省高级人民法院关于办理破坏社会主义市场经济秩序犯罪案件座谈会纪要》(粤高法〔2014〕301号)

 

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