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反洗钱知识之你问我答-反洗钱专栏连载(三)

11、客户到银行办理哪些业务需出示客户身份证件?

  答:与客户建立新业务关系时,或金融业务达到规定数额时,金融机构要对客户身份证件进行识别,保证客户身份的真实性和合法性,并根据规定留存客户身份信息。因此,个人办理金融业务时,应出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件,并填写基本身份信息。

如到未开户银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付业务且单笔金额超过 1 万元人民币或外币等值1000美元,应配合出示并复印有效身份证件或其他身份证明文件。个人办理5 万元人民币或外币等值1 万美元的现金存取业务,应出示有效身份证件或其他身份证明文件。

12、客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需出示身份证件?

答:客户开立基金账户,开立、挂失、注销证券账户,申请、挂失、注销期货交易编码,签订期货经纪合同,转托管,指定或撤销指定交易,挂失交易密码,修改基本身份信息等资料,开通网上交易、电话交易等业务时,应出示有效身份证件或其他身份证明文件,并填写基本身份信息。

  13、客户办理哪些保险业务需出示身份证件?

答:客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时,如果超过一定数额,金融机构将对客户进行身份识别。例如,当退还的保险费或保单现金价值超过1 万元人民币或外币等值1000 美元时,退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上,出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如,在发生保险赔偿或领取保险金时,如果金额超过1 万元人民币或外币等值1000 美元时,客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件,告知被保险人、受益人与投保人之间的关系,填写被保险人和受益人的基本身份信息。

14、客户到金融资产管理公司、财产公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司办理金融业务时,是否也需要出示身份证件?

答:是的,客户也应出示有效身份证件或其他身份证明文件,并填写基本身份信息。

15、客户在信托公司设立信托业务时,应如何配合信托公司对客户身份进行识别?

答:客户应出示委托人有效身份证件或其他身份证明文件,配合信托公司了解信托财产的来源,填写委托人、受益人身份基本信息

16、客户向境外汇款时,应如何配合汇款机构履行身份识别义务?

答:配合登记汇款人姓名或名称、账号、住所,收款人姓名、住所等信息。

17、代理他人办理金融业务的客户,应如何配合金融机构履行客户身份识别义务?

  答:客户代理他人办理金融业务,应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件,填写姓名、联系方式、身份证件或其他证明文件的种类和号码等信息。

  18、在与客户的业务关系存续期间,金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗?

  答:是的,金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况,并及时提示客户更新资料信息。

  19、当客户要求变更姓名或名称等身份信息时,金融机构是否还需要重新识别客户?

  答;是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时,金融机构应当重新识别客户,客户应向金融机构出示相关信息。

  20、金融机构除核对身份证件外,还可采取哪些措施识别客户身份?

  答:金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件,回访客户,实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。

 

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