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反洗钱宣传
反洗钱宣传 | 保护自己,远离洗钱

谈到洗钱与反洗钱,似乎都离普通老百姓很远,但其实它与我们每个人都息息相关。洗钱活动可以渗透到生活中的方方面面,需要我们时刻保持警惕,远离洗钱。日常生活中我们该如何提高反洗钱意识、预防反洗钱以保护自己与家人呢?

一、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才更安全。

二、主动配合金融机构进行身份识别

 开办业务时,请您带好身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时:

1. 出示有效身份证件或身份证明文件;

2. 如实填写您的身份信息;

3. 配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

4. 回答金融机构工作人员合理的提问。

如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新

金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。

三、不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:

(一)他人借用您的名义从事非法活动;

(二)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

(三)您可能成为他人金融诈骗活动的 “替罪羊”;

(四)您的诚信状况受到合理怀疑;

(五)因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

四、不要出租或出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工作,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的账户进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借金融账户既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

五、不要出借账户供他人使用、替他人中转资金

有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人中转资金,殊不知这可能为他人洗钱提供便利。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户为他人使用。

六、远离网络洗钱

近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资、跨境赌博等网络洗钱案件警示我们,对于网络信息要仔细甄别,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕,不可因贪占一时便宜而落入骗局。

七、举报洗钱活动,维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

 

 

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