信托园地
反洗钱宣传
反洗钱知识之你问我答-反洗钱专栏连载(四)

 

21、客户在金融业务关系存续期间,如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了,该怎么办?

  答:应及时更新身份信息,若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。

  22、金融机构在履行客户身份识别时,应将哪些情况作为可疑情况上报?

  答:客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息,或者金融机构在采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性时。

  23、如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征,银行会拒绝交易吗?

  答:交易符合可疑交易报告标准,并不意味着客户就是洗钱分子,因此金融机构要针对不同情形,采取不同措施。比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户,银行肯定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务,比如你的账户资金账户进出很频繁,与你的身份或经营状况不符,银行不会拒绝办理业务,但会作为可疑交易上报。

  24、请举几个证券业可疑交易的例子。

  答:例如,证券投资人要求证券公司变更其信息资料,但提供的相关资料有伪造、变造嫌疑。又如,客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。

  25、保险可疑交易标准有哪些?

  答:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中列举了 17 类标准,如以趸交方式购买保单,但缴费金额巨大,与其经济状况不符,或者在保险赔偿发生时,客户坚持要求将资金汇往被保险人和受益人以外的其他人。

  26、个人如果发现了洗钱线索怎么办?该如何举报?是否有保密措施?

  答:我们欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪,每个公民都有举报的义务和权利。公民可以选择多 种形式进行举报,举报电话是010-88092000;举报信箱是北京西城区金融大街35 号,32-124 信箱,接收单位是中国反洗钱监测分析中心,邮政编码:100032;举报传真电话:010-8091999;电子信箱地址:fiurepot@pbc.gov.cn;举报网址:www.camlmac.gov.cn。所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。

 

 

请输入口令,以继续查看内容:

陕西投资集团有限公司 中国银行保险监督管理委员会 中国证券业协会 朱雀基金 中国长安网
友情链接:   银保监   中国人民银行   山东省国际信托投资有限公司   陕西省国际信托投资股份有限公司   上海国际信托