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信托能在自贸区做什么

上海自贸区建设对信托公司的利好将是一个持续释放的过程。如其中的离岸金融对信托公司而言,便带来了开展家族信托业务的直观优势。目前信托公司正在研究未来信托产品能否通过自贸区实现更为顺畅的海外投资,以及从事海外的募集和发售

  作为金融改革的试验田,上海自贸区被人们寄予厚望。面对这一难得的机遇,传统金融机构早已按捺不住,纷纷在自贸区设立分支机构开展业务。随着银行、保险、基金等金融机构落户自贸区,资产管理规模已跃居“第二”的信托业,亦正加紧规划,力图在自贸区有所作为。

  对于自贸区的影响,信托业内人士齐刷刷地给出了“长期利好”的答复。在他们看来,上海自贸区建设对信托公司的利好将是一个持续释放的过程。

  如其中的离岸金融对信托公司而言,便带来了展开家族信托业务的直观优势。据部分上海本地信托公司人士透露,信托公司正在研究未来信托产品能否通过自贸区实现更为顺畅的海外投资,以及从事海外的募集和发售。

  当然,基于相关政策尚未明朗,信托的努力尚处于摸索状态中。对于未来信托业能在自贸区做些什么的问题,华宝信托给出了四大路径。

  路径一:做自贸区利率市场化的桥梁
  信托在实体经济领域内,一直发挥利率市场化的重要作用。金融创新和利率改革是自贸区的重要工作内容,因此,信托可以促进在自贸区建立和完善多层次、多渠道的资本市场,进一步在自贸区践行利率市场化。除此之外,信托可以充分发挥其独特的优势,利用其过往投融资经验,为自贸区内的机构和企业提供多元化的融资平台和投资工具,支持实体经济发展,支持上海两个中心的建设。

  路径二:深化跨境金融服务
  在自贸区的政策的发展方向上,信托可以建立符合国际化和法制化要求的跨境投资和贸易规则体系,主要包括以下方面:首先,在现有QDII的实践操作经验下,进一步为客户提供全球资产配置的财富管理解决方案,实现信托“走出去”;其次,引入境外的投资者,拓宽资金渠道,实现信托投资者的国际化,把握可能扩展的QFII业务机会,实现信托“引进来”;再者,为在自贸区内的境外机构提供金融配套服务,如投融资、人民币流通、员工激励等方面为境外机构提供信托服务;此外,在已有的QDII、QFII业务基础上,进一步探索离岸金融服务,促进跨境融资便利化,进一步实现信托业务的国际化;最后,全面提升信托等金融机构的竞争力,设立区域性或全球性资产管理中心。

   路径三:满足园区内企业多元金融需求
  针对自贸区建立初期的特点,信托可探索园区内企业的多元化服务机会。构建中小企业金融服务机构体系,深化中小企业金融服务,在守住风险底线的前提下,确保园区内中小企业的成长,全面改进中小企业金融服务,实现鼓励相关产业发展的目的。

  路径四:各项金融创新
  信托还可以努力推动各项金融创新,如通过自身制度优势开展各项金融产品的创新,扩大投资领域开放,推进贸易转型和发展,并推进贸易发展方式的转变。如扩大信托业务的领域,将在传统业务领域内积累的投资经验和管理能力拓宽到更广领域。信托公司可将各项金融创新与上海国际金融中心建设和上海航运中心建设关联起来,探索相关行业的业务机会,支持两个中心建设。


(作者:华宝信托产品创新与研发中心)

 

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